70亿资金缺口专家团队入驻 华信信托风险处置启动
本报记者/樊红敏/北京报道
《中国经营报》记者从业内独家获悉，一支由监管、上海信托和信托业保障基金公司人员组成的专家团队，正在协助华信信托处理相关业务。
更早之前，今年2月10日，大连市金融发展局发布公告称，为进一步推进华信信托风险处置，在中国银保监会指导下，大连市人民政府会同金融管理部门派出工作组。
华信信托已于近期启动清产合资工作，据业内人透露，其引战增资事宜，已有意向资金方，不过在业内人士看来，在信托股权价值百科大幅缩水的当下，华信信托重组进程前路曲折。
类“接管”
“监管方面想成立个专家组，找了我们，还有信托业保障基金（公司），去协助华信信托处理业务上的一些事情。”上海信托内部人士向记者透露。
这次派驻专家组的背景是大连市金融发展局之前的一份公告。该公告称，因公司治理机制失效，违法违规经营，信用风险和流动性风险突出，目前华信信托正在监管部门和地方政府指导下开展风险处置工作。
公告还称，为进一步推进华信信托风险处置，在中国银保监会指导下，大连市人民政府会同金融管理部门派出工作组，指导并督促华信信托加强公司治理建设，积极采取风险处置措施，有序推动清产核资、资产清收、引战重组等工作，依法保护信托受益人和公司债权人合法权益，维护金融秩序和社会稳定。
据了解，接管是一种较为严厉的行政处罚措施，接管后会有接管组进入公司，全面接管公司的决策和管理，代行其职责。
公开资料显示，此前新时代信托、新华信托、四川信托均已被接管。其中，新时代信托、新华信托的接管工作，均是由监管人士、信托业保障基金高管等组成的接管组接管，再由行业内经营稳健的信托公司提供托管服务。四川信托则是由四川银保监局和四川地方金融管理局成立联合小组入驻接管的，另外，四川信托也和建信信托签订了《委托管理服务协议》，聘请建信信托为其日常经营管理提供服务。
从公开信息来看，监管方面对华信信托的处置安排与新时代信托、新华信托、四川信托类似，不过，此前华信信托方面对于外界关于其被接管的揣测，曾明确回复公司没有被接管。
操作乱象层出不穷 业绩已连续多年下滑
华信信托何以至此？
公开资料显示，华信信托的前身是工商银行大连信托投资股份有限公司，设立于1987年，后经多次增资、改制、更名，由国资公司变为民营公司。
业内人士曾向记者提到，华信信托或存在以自融资金发放给关联公司，比如华信汇通集团有限公司（以下简称“华信汇通集团”，目前为华信信托控股股东），然后这些关联公司再用自融资金给华信信托增资，以实现对国有股权的稀释。
某接近华信信托的人士向记者透露，“华信信托很早之前就存在一些烂项目，因为这些项目的交易对手和董永成个人关系比较好，所以，在无法按期偿还时，董永成都会再续发贷款来‘借新还旧’。”
大规模投向不明的资金池业务的存在，也是华信信托近年存在的主要问题之一，资金池业务难以为续也是华信信托此轮危机爆发的直接导火索。
此外， 记者还注意到，华信信托关联公司曾向其进行大量质押股权融资。
天眼查显示，曾累计向华信信托质押了10余笔股权的西藏海涵实业有限公司（以下简称“海涵实业”）为华信信托的股东之一，直接持有华信信托4.48%的股权。此外，海涵实业还通过多条路径间接持有华信信托的股份，累计持股比例为10.68%。
再比如，累计向华信信托质押十余笔股权的上海银鸿国际贸易有限公司通过54条路径累计间接持有华信信托的14.62%股权。
公开资料显示，此前监管方面曾因“通过发放信托贷款形式，将信托资金用于购买本公司前期发行的信托产品”“贷后管理不到位，导致贷款资金被挪用于入股金融机构”对华信信托开出过罚单。
关于华信信托经营乱象，2021年2月10日，大连金融管理局公告提到“公司治理机制失效，违法违规经营”；同日，大连公安微博发布警情通报中提及“涉嫌违法发放贷款、背信运用受托财产”。
经营乱象之下，华信信托营收和净利已经连续多年下滑。
2016年～2019年年报数据显示，华信信托实现营业收入分别为23.11亿元、14.02亿元、11.46亿元和5.73亿元，分别同比下降15.90%、39.33%、18.26%和50.09%。2016年华信信托实现净利润16.06亿元，同比下滑18.46%；2017年，净利润减少至10亿元，同比下降37.73%；2018年进一步下降了19.35%，只有8.07亿元；2019年净利润亏损1.52亿元，同比下降118.84%。
已披露的2020年度未经审计财务报表显示，华信信托2020年全年实现营业收入-16.78亿元，净亏损扩大至26.52亿元。
其中，2020年华信信托资产减值损失高达18亿元，2019年华信信托资产减值损失为7.24亿元，此前多年，华信信托没有资产减值损失。
在此背景下，2020年起，华信信托危机全面爆发并持续升级。
华信信托官网显示，华信信托最后一次成立融资类信托产品，时间为2020年3月11日。此前，记者曾独家报道，2020年4月前后，华信信托包括资金池业务在内的所有业务均已被叫停。
此后，2020年9月起，华信信托陆续在其官网披露了27款信托计划延期公告。据报道，华信信托资金缺口目前达70亿元左右。
引战增资不容易
事实上，危机暴露之后，2020年11月17日，华信信托曾面向全国征集，拟引入单一或多家战略投资者，计划引入资金34亿~68亿元，注册资本增至100亿~134亿元。
某央企信托公司内部人士向记者透露，目前已有意向资金方，其中还包括上市公司，“他家（华信信托）的风险相对集中，跟其他几个相比也没有那么大的窟窿”。
不过，即便如此，华信信托引战增资事宜的推进或依然曲折。本报记者从接近华信信托的人士处了解到，实际上早在几年前，华信信托就计划引入战略投资者，当时意向方已经确定，为东北地区某地方银行，而且已经上报监管，但不知何故，最终未能落地。
2020年11月15日，华信信托3000万股股权在首次拍卖未果的情况下，二次拍卖起拍价降至七五折，但依旧惨遭流拍。
据了解，2020年，多家信托公司都曾透露出引战增资意向，但目前均尚未有进一步消息。
“银保监会新华（信托）接管组的时间安排是，希望6月30日之前签署战略股东重组协议，7月17日，一年的接管期满，整个接管组退出。目前来看，只有这一家能按期完成，其他均须延期。”某接近管理层的业内人士向记者透露。
责任编辑：王婷
原标题：70亿资金缺口专家团队入驻华信信托风险处置启动
